Question 1

¿Qué es exactamente un diagnóstico?

Accepted Answer

Es una revisión estructurada de su empresa y su patrimonio entendidos como un mismo sistema. Analizo liquidez real, estructura societaria, concentración de riesgos, compromisos financieros y dependencias operativas. El entregable es un informe con la situación real y el punto donde el conjunto es más frágil, más una sesión para explicarlo en detalle.

Question 2

¿El diagnóstico incluye un plan de ejecución?

Accepted Answer

No. El diagnóstico incluye claridad: qué ocurre, por qué ocurre y qué está en riesgo. El plan de acción con prioridades, calendario y responsables es la fase de roadmap, que se contrata por separado y a precio cerrado.

Question 3

¿Vendes productos financieros?

Accepted Answer

Sí, cuando una solución financiera tiene sentido dentro de la estrategia definida para el cliente. Trabajo con distintas soluciones, entre ellas seguros, inversión, fondos, planes de pensiones, financiación e hipotecas. La diferencia está en el orden: no parto del producto. Parto de la situación y de lo que realmente necesita resolverse.

Question 4

¿Cómo se remunera tu trabajo?

Accepted Answer

Dependiendo del servicio y de la solución contratada, la relación puede estructurarse mediante honorarios, mediante la remuneración asociada a la intermediación o distribución de determinados productos, o mediante una combinación de ambas fórmulas. Antes de contratar, se informa al cliente de la forma de remuneración aplicable y de los costes asociados.

Question 5

¿Trabajas únicamente con productos financieros?

Accepted Answer

No. Una decisión financiera puede ser solo una parte de una situación mucho más amplia. Mi trabajo comienza por entender empresa, patrimonio, liquidez, riesgos y objetivos. Una solución financiera puede formar parte de la respuesta cuando corresponde, pero no es necesariamente el punto de partida.

Question 6

¿Con quién trabajas?

Accepted Answer

Con empresarios, profesionales y familias que necesitan una visión global antes de tomar decisiones relevantes sobre empresa, patrimonio, liquidez, inversión, protección o crecimiento.

Question 7

¿En qué se diferencia de la banca privada o de un gestor de inversiones?

Accepted Answer

En el punto de partida y en la unidad de análisis. Mi materia es la estructura, la liquidez y la coherencia del conjunto —empresa, patrimonio y familia—, no una cartera aislada. En muchos casos la conclusión es ordenar antes de incorporar cualquier solución nueva, y a veces la mejor decisión es no hacer nada todavía.

Question 8

¿Lleva la contabilidad o presenta impuestos?

Accepted Answer

No. No hago contabilidad, no presento declaraciones ni sustituyo a su asesor fiscal o a su abogado. Trabajo junto a ellos: yo aporto la lectura estratégica del conjunto y ellos ejecutan en su ámbito técnico. Si detecto que falta un especialista, se lo diré.

Question 9

¿Para quién no es?

Accepted Answer

No es para quien busca rentabilidad garantizada o alguien que simplemente confirme una decisión ya tomada. Tampoco es para proyectos en fase inicial sin estructura ni activos que analizar.

Question 10

¿Qué es el roadmap y por qué tiene precio cerrado?

Accepted Answer

El roadmap traduce el diagnóstico en decisiones: qué se hace, en qué orden, en qué plazo, con qué coste y quién es responsable. Se cierra el precio de antemano para que no exista incentivo a alargar el trabajo: el valor está en la calidad de las prioridades, no en las horas empleadas.

Question 11

¿Cómo funciona el acompañamiento posterior?

Accepted Answer

Por hitos, no por cuota indefinida. Definimos juntos los momentos que requieren presencia estratégica —una negociación bancaria, una reorganización societaria, una expansión, una entrada de socios— y el alcance y los honorarios de cada uno.

Question 12

¿Cuánto dura cada fase?

Accepted Answer

El diagnóstico suele completarse en unas semanas, dependiendo de la complejidad y de la disponibilidad de información. El roadmap se define a continuación con un calendario explícito. Trabajo con pocos clientes simultáneos precisamente para poder mantener estos plazos.

Question 13

¿Cómo se trata la confidencialidad?

Accepted Answer

Toda la información recibida es estrictamente confidencial y se utiliza únicamente para el trabajo encargado. El acuerdo de confidencialidad se firma antes de acceder a cualquier documentación sensible.

Question 14

¿Cómo empezamos?

Accepted Answer

Con una primera conversación de 45 minutos. El objetivo es entender la situación, identificar el problema principal y determinar si tiene sentido avanzar.

Lo que conviene saber antes de empezar

Una conversación aclara más que cualquier página